¡Cuidado con los mensajes de WhatsApp que prometen miles de euros en criptomonedas!

• Alex De los Llanos Dueñas
• Junio 2024

Recientemente, se ha detectado una nueva ola de mensajes engañosos circulando por WhatsApp, generando gran preocupación entre los usuarios. Estos mensajes afirman que los destinatarios han sido agregados a una cuenta financiera con un saldo significativo en criptomonedas, lo que genera expectativas y esperanza en quienes los reciben. Este tipo de mensajes proviene de números extranjeros desconocidos y están diseñados meticulosamente para atraer a las víctimas con la promesa de una ganancia fácil y rápida.

El mensaje típico comienza con un saludo personalizado, como "¡Bienvenido, David! Tu cuenta financiera ha sido agregada". A continuación, se proporciona las credenciales de una supuesta cuenta financiera, asegurando que el saldo supera los miles de euros. Si el usuario sigue el enlace incluido en el mensaje, será dirigido a una plataforma de inversión en criptomonedas.

Sin embargo, según WeLiveSecurity, un proyecto de la reconocida compañía de ciberseguridad ESET, esta plataforma es en realidad una fachada para un esquema de estafa. Cuando la víctima intenta retirar las supuestas ganancias, se le solicita un pago inicial para liberar los fondos, un claro indicio de fraude. Este es el momento en que los estafadores aprovechan para robar dinero real a sus víctimas desprevenidas.

¿Cómo funciona la estafa?

El proceso del engaño es simple pero efectivo. El usuario recibe un mensaje de un número extranjero que lo saluda por un nombre común, como "David", aunque el nombre del destinatario sea diferente. Este detalle, aparentemente menor, está diseñado para generar una sensación de personalización y legitimidad. El mensaje incluye un nombre de usuario y una contraseña para una cuenta financiera falsa con un saldo considerable en criptomonedas, por ejemplo, más de 1 millón de USDT (una criptomoneda vinculada al dólar estadounidense). El mensaje también contiene el enlace a una página web, como btcwoi.com, que supuestamente es una plataforma de inversión en criptomonedas.

Al ingresar a esta página, la víctima puede iniciar sesión con las credenciales proporcionadas y aparentemente operar con su cuenta. La interfaz de la página suele estar diseñada para parecerse a las plataformas de inversión legítimas, completa con gráficos, estadísticas y opciones de transacción que imitan las funcionalidades reales. Sin embargo, todo esto es una mera fachada para generar confianza en la víctima.

Cuando la víctima intenta retirar el dinero, se enfrenta a una solicitud de pago para liberar los fondos inexistentes. Esta solicitud suele estar disfrazada como un pago de impuestos, tarifas administrativas o cualquier otro concepto que suene plausible. Este es el punto en el que los estafadores buscan obtener dinero real de sus víctimas.

Las plataformas fraudulentas de inversión en criptomonedas no son nuevas. Los estafadores a menudo crean sitios web o aplicaciones falsas que imitan plataformas legítimas para atraer a inversores desprevenidos. El problema surge cuando las víctimas intentan retirar sus ganancias. La plataforma exige un pago inicial bajo algún pretexto, como impuestos o tarifas administrativas, para procesar la transacción. Es en este punto cuando muchas víctimas se dan cuenta de que han sido engañadas, pero para entonces, ya han perdido dinero.

En este caso específico, la supuesta plataforma de inversión no está registrada ni autorizada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) para ofrecer servicios de inversión. Una búsqueda en el registro de entidades de la CNMV confirma que la plataforma no tiene licencia para operar. Además, una búsqueda en Google revela que no hay información confiable sobre btcwoi.com, lo que refuerza la sospecha de que se trata de una estafa.

El dominio btcwoi.com fue registrado recientemente, el 23 de mayo de 2024, y no proporciona ninguna información sobre quién está detrás de la página. Esta falta de transparencia es una señal de advertencia clara. Las plataformas legítimas de inversión en criptomonedas suelen estar registradas y reguladas, y su información de contacto es fácilmente verificable. En cambio, la ausencia de estos detalles en btcwoi.com sugiere que los responsables están ocultando intencionadamente su identidad para evitar ser rastreados.

Conclusión

Es crucial que los usuarios de WhatsApp sean conscientes de este tipo de estafas y estén atentos a cualquier mensaje sospechoso. Los estafadores utilizan tácticas de ingeniería social para engañar a las víctimas y hacerles creer que tienen acceso a grandes sumas de dinero. La promesa de una ganancia rápida y sin esfuerzo es un señuelo potente, pero siempre hay que recordar que, si algo parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.

Para protegerse de estas estafas, los usuarios deben seguir algunas recomendaciones básicas de seguridad. Primero, nunca deben proporcionar información personal o financiera a través de mensajes de texto o enlaces desconocidos. Segundo, es importante verificar la autenticidad de cualquier plataforma de inversión antes de registrarse o realizar transacciones. Esto incluye buscar reseñas y testimonios de otros usuarios, así como confirmar la licencia y el registro de la empresa en las autoridades financieras correspondientes.

Además, los usuarios deben estar al tanto de las tácticas comunes utilizadas por los estafadores. Los mensajes de números desconocidos que prometen grandes sumas de dinero suelen ser un indicador de fraude. Desconfíe de las ofertas que requieren pagos iniciales para liberar fondos o acceder a beneficios prometidos.

Finalmente, si recibe un mensaje sospechoso, repórtelo a las autoridades correspondientes y bloquee el número para evitar futuros intentos de estafa. Compartir esta información con amigos y familiares también puede ayudar a prevenir que otros caigan en la trampa. La educación y la concienciación son herramientas poderosas en la lucha contra el fraude digital.

Y recuerda, si necesitas ayuda con la ciberseguridad de tu negocio, no lo dudes, contacta con nosotros de inmediato. Estamos aquí para ayudarte en todo.