Píldora · Fraude en los pagos: la factura falsa y el falso jefe
El fraude que no necesita virus
Lo que vas a conseguir
Reconocer una petición de pago o de cambio de cuenta que no cuadra, comprobarla en dos minutos por un canal que ya tenías y saber qué hacer en la primera media hora si el dinero ya ha salido.
Nadie entra en tu ordenador
En este fraude no hay programas maliciosos ni contraseñas robadas en tu equipo. Hay un mensaje creíble, de alguien que parece quien dice ser, que pide algo razonable: pagar una factura, cambiar una cuenta bancaria, hacer una transferencia que corre prisa. El pago lo hace una persona de la empresa, con sus claves y desde su puesto. Por eso ni el antivirus ni el banco lo detienen: para ellos es una operación normal.
Lo único que lo para es que esa persona compruebe antes de pagar, y que la empresa se lo ponga fácil.
Cuatro formas del mismo engaño
El proveedor que cambia de banco
Llega un correo de un proveedor habitual: «hemos cambiado de entidad; a partir de ahora, pagad en esta cuenta». La siguiente factura, que es real, se paga en la cuenta de otro.
El falso jefe
Un mensaje del director, o de alguien que lo parece, pide una transferencia urgente y confidencial: una compra, una inspección, un abogado que espera. No se puede comentar con nadie.
La nómina desviada
Un «empleado» escribe a Personas o a Administración para cambiar la cuenta donde cobra. El mes siguiente, la nómina va a otra parte.
La factura que nadie pidió
Una factura de un servicio verosímil (un dominio, un registro, una renovación) por un importe pequeño, enviada a muchas empresas a la vez. Se paga porque parece rutina.
Cuando termines, sigues con «Las señales».