Píldora · Fraude en los pagos: la factura falsa y el falso jefe
Si el dinero ya ha salido
La primera media hora
Si te das cuenta de que has pagado a quien no debías, el orden importa más que la explicación:
- Llama a tu banco ahora. Pide que intenten retener o recuperar la transferencia y que te digan qué necesitan. Cuanto antes se avisa, más opciones hay; con el paso de las horas, el dinero suele haber salido de la cuenta de destino.
- Avisa dentro. A tu responsable y a Soporte TI, el mismo día. Si alguien ha entrado en un buzón, puede estar leyendo más cosas.
- No borres nada. Los correos, los adjuntos y el justificante de la transferencia son lo que el banco y la policía van a pedir.
- Denuncia. Ante la Policía Nacional, la Guardia Civil o la policía autonómica, con esos documentos.
- Avisa al proveedor o a la persona suplantada. Puede que su correo siga comprometido y estén escribiendo a otros clientes.
Avisar no es confesar
Quien paga a una cuenta falsa casi nunca ha sido descuidado: le han engañado con un mensaje bien hecho. Lo que agrava el daño es tardar en decirlo. Una organización que castiga el aviso consigue que la próxima vez nadie avise.
Dónde pedir ayuda en España, hoy
INCIBE atiende a ciudadanos y empresas en su línea de ayuda, el 017; es gratuita y confidencial, y asesora, pero no es un canal de denuncia. La denuncia se presenta ante la policía.
Tu organización, hoy (marca lo que ya se hace; lo que quede, llévalo a quien decide)
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D1 Ficha «Antes de cambiar una cuenta o de pagar algo urgente»
una cara · para el puesto de quien paga
Descargarlo es voluntario. El archivo se crea en tu navegador y se queda en tu dispositivo: no se envía a ningún servidor.
Texto de la pieza
Tres rasgos. Un cambio, una prisa y una puerta cerrada («no lo comentes», «no me llames»). Con dos, paro y compruebo.
Cambio de cuenta de un proveedor. Llamo al teléfono de su ficha, no al del correo. Lo valida una segunda persona. Apunto quién llamó, a qué número y cuándo.
Cambio de cuenta de una nómina. Lo confirmo con la persona, en persona o por teléfono.
Pago urgente que ordena un directivo. Le llamo a su teléfono de siempre o voy a verle. Segunda aprobación.
Factura de alguien que no conozco. Pregunto a quien la habría encargado. Sin pedido ni contrato, no se paga.
Aviso del banco: «el nombre no coincide». No autorizo hasta aclararlo.
Si ya he pagado. Banco, ahora: ____. Mi responsable y Soporte TI, hoy: ____. No borro nada. Denuncia.
Pie: Minery Academy. Formación, no asesoramiento jurídico ni bancario.
En 30 segundos
Este fraude no entra en tu ordenador: te pide que pagues tú.
Un cambio, una prisa y una puerta cerrada. Con dos de los tres, se comprueba.
Se comprueba la petición, por otro canal: el teléfono que ya tenías, o en persona.
Dos personas para cambiar una cuenta y para un pago fuera de lo habitual. También si lo pide Dirección.
Si el banco avisa de que el nombre no coincide, no se autoriza.
Si el dinero ha salido: el banco primero, avisar el mismo día y no borrar nada.
Cuando termines, sigues con «Comprobación final».